<炒股股票配资网站>炒股长期稳定盈利的关键，不是预测，而是这个

{"":"","":978.275,"":"","":1,"Extra":{"":"今天咱们来聊一个大家都非常感兴趣的话题，就是在股票市场里面，真正能够长期稳定盈利的，关键到底是什么？嗯其实并不是大家想象中的那些东西，而是严格的规则，和铁一般的纪律。是的，这个是很多人都没有意识到的，那我们就直接开始今天的讨论吧。咱们先来讲讲，为什么很多人在股票市场里面，一直都赚不到钱，或者说赚不到大钱。大家常犯的错误都有哪些？其实很多人认为在股市里面要赚钱，靠的是预测。对或者说靠一些所谓的内幕消息，又或者只是靠运气，那这样的话就会导致他们很容易追涨杀跌。然后听风就是雨，心态很容易随着这个行情忽上忽下。是的，我身边就有朋友是这样，每天都盯着这个股价的波动，然后就跟着感觉走。没错没错，那这种感觉其实是非常不靠谱的，对那真正靠谱的是，你要建立一套自己的规则。并且长期的去严格执行，让纪律和时间帮你去赚钱，而不是靠你自己的感觉去频繁的操作。说得太对了，那为什么说，用规则来管住自己，是从亏损到稳定盈利的，核心关键呢？因为，呃真正让你从亏变成稳定盈利的，不是什么技术指标，而是你能不能用一套既定的规则来约束自己的操作。说白了就是你要做到，用规则代替感觉，用纪律代替情绪，用等待代替折腾。明白了，那为什么很多人明明知道这些道理，但是还是做不到呢？因为这个说起来容易做起来很难，绝大多数的人他不是输在技术，他是输在心态。是的比如说看到股价一涨就追进去了。然后一跌就很恐慌就割肉了，或者说看到别人赚了钱就很着急，自己就乱了阵脚，甚至有的时候亏了钱就死扛，这些全部都是心态的问题，嗯那这个规则就可以帮你避免这些情绪的干扰。那这个规则到底都有哪些环节呢？这个规则其实有五个环节，每个环节都是作者花了十几年的时间。不断的去试错，不断的去亏钱，才最终固定下来的一套方法。听起来非常的实用，那我们就来仔细的看一看，这个规则的第一个环节，嗯为什么要把炒股当成一门生意，而不是一张彩票？其实你做任何生意你都要先搞明白你到底在卖什么？你的成本是多少？你的进货和出货的时机是什么？对吧，比如说你开一个餐馆。你不可能说今天卖中餐明天卖西餐后天又变成一个咖啡馆。但是很多人在股市里面就是这样，今天追这个热点明天追那个概念。对，结果就是什么都没有搞懂，反而把自己搞得很晕，然后钱也亏了。确实，很多人包括我自己，其实在股市里面就是这种，追涨杀跌，对。完全没有一个明确的计划。嗯，其实作者在一二年专职炒股的时候就想明白了，炒股跟开一个小饭馆没有本质的区别。他只做消费和医药这两个行业，因为他研究了十几年，对这两个行业的上下游都很熟悉，甚至他每天都在用这些龙头公司的产品。别的行业哪怕涨的再好他都不碰，因为他只赚自己看得懂的钱。对，这样的话心态就会很稳。就像一个生意人的心态，不会因为隔壁店生意好就眼红，也不会因为自己的店今天没有客人就着急把店盘出去。只要本金在，纪律在，就总有机会等到属于自己的行情。好的，我们再来讲讲第二个环节啊，为什么止损是在股市里面活下去的底线？很多人明明知道要止损但是为什么就是做不到？其实这个市场上几乎每个人都知道止损，但是真正能做到的人百里无一。对因为，呃，知道和做到中间隔了一条河。这条河里面全部都是你的侥幸，你的不甘，你的面子，还有你不断的告诉自己再等等应该能回来的这种自我欺骗。你说的太形象了，这种心理我相信很多人都有过。是的，作者他自己也是花了三年时间，亏了二十多万才真正的跨过了这条河。就像他在一一年的时候买了一只煤炭股，嗯，他的成本是二十五块。结果一路跌到了十一块他才割肉。那一笔就亏掉了他当年大半年的工资。他说不止损的本质其实就是不愿意承认自己错了。对但是这个市场是不会在乎你的自尊心的，它只看你的账户余额。嗯那怎么才能真正的做到止损，而不是说停留在口头上？其实作者后来想明白了，止损并不是认输，嗯而是承认自己不可能每次都判断对。所以他给自己设了一个百分之十的止损线，并且用条件单让系统自动去执行，十七年从未破例。对，他把这个纪律交给了系统，把犹豫交给了人性，这是他能够坚持下来的唯一原因。听着就很靠谱啊，那除了这种单笔的止损之外，还有没有什么其他的措施来控制这个风险呢？当然有了，除了这个单笔止损之外，他还会看这个月内的累计亏损，如果说亏到了总资金的百分之六，他就会强制自己当月停止交易。嗯然后复盘反思。如果说连续亏了三笔，他也会停手，让自己的情绪归零。因为人在连续亏损之后很容易失去理智，想要去孤注一掷翻本，那这样的话反而会越陷越深，所以说强制停下来是打断这个恶性循环的唯一办法。哎那说到这咱们再来看一下这个第三个环节啊，为什么说降低交易频率，少动才能多赚呢？作者在一三年的时候做了一次统计，他那一年总共做了一百三十七笔交易。但是如果他只留下那三笔盈利最多的，他的收益率可以达到百分之四十五。哦，但是他这一百三十七笔全做了之后他的收益率只有百分之十一。那中间这一百三十四笔交易不仅没有赚钱，还让他付出了大量的手续费和印花税，这些费用加起来吃掉了他本金的百分之十二。听上去真的很惊人啊，这么频繁的买卖，其实是在给券商打工。没错，所以他后来就给自己定了一个死规矩，每个月最多操作两次，买入一次卖出一次。一年最多操作三十次。嗯，然后他发现这样执行之后他的收益率反而稳步上升了。因为每次出手之前他都会反复的去衡量，这个机会到底值不值得我出手？结果他发现大部分看似机会的机会其实都不值得做。那频繁的交易背后，到底是一个什么样的心理在作祟？其实频繁交易的背后是焦虑，是你总觉得自己不操作就会错过什么。但是你想想看，股市里面天天都有涨停板，但是属于你的机会一年可能就那么几次。你如果去拼命的追逐每一个涨停板的话，你最后很有可能把你的本金一点点的磨没。原来是这样啊，那咱们再来讲讲这个空仓，为什么学会空仓把等待变成习惯？其实是非常难的一件事情。呃作者刚入市的时候，他的账户几乎从来没有空仓过一个礼拜以上。他总觉得手里没有股票就不踏实，但是后来他回头去统计自己的交易记录才发现。他大部分的利润其实只来源于大盘上升趋势时的几笔交易。其他的时间他虽然一直在频繁的买卖，但是整体算下来其实没怎么赚钱甚至还有小亏。这么说的话，很多时候不动其实比乱动要好得多。对的，所以作者后来就明白了，空仓其实是一种主动的选择，就是不参与市场的垃圾时间。因为A股每年其实真正有趋势性行情的月份也就是四到六个月，剩下的时间不是跌就是横盘震荡。你在这种行情里面去频繁的操作其实就是在给券商打工。那问题就来了，空仓的时候怎么去克服这种心理上的压力？空仓最难的就是心理这一关，因为你空仓的时候你会不断的看到别人在赚钱，这种错失的感觉比你自己亏钱还难受。对，那作者他自己的办法就是把自己的注意力从别人的收益率转移到自己的纪律上面。他会告诉自己，只要今天没有违反规则，就是成功的一天。别人赚多少跟我一点关系都没有。那就是说完全不去管别人，只专注自己的操作。没错，比如说，大盘在年线下方的时候他会把自己的总仓位降到两成以下甚至空仓。因为年线是过去一年的市场平均成本，年线向下就意味着大部分人都是被套的。每一次反弹都会有很多解套盘出来，那这个时候你去操作的话胜率是非常低的。反过来说，只有当年线向上，大部分人都是赚钱的时候，这个市场的抛压才会比较轻，趋势也会比较稳，才值得进场。明白明白，那第五个环节是建立自己的交易系统然后去重复的执行。嗯，能不能详细说说这套规则具体是怎么操作的？可以啊，这套规则其实并不复杂，作者都已经写在本子上了。嗯比如说，他选股只选那些股价在年线上方的股票，年线下方的股票他连看都不看。那一下子就可以把那四千多只股票里面八成的股票都筛掉了，对，这样的话可以省很多时间。听起来确实很高效啊，那他具体是怎么去把握这个买卖点的呢？他只在股票放量突破并且形态确认之后才会买入，他不会去追高也不会去抄底。然后每一只股票他的仓位不会超过总资金的三成，如果大盘跌破年线，他会把总仓位降到两成以下。嗯，卖出的话就是，股价跌破二十日线他会先减半仓，跌破六十日线他就会全部清仓。他的核心就是，趋势在就拿着，趋势不在就走。他不会去猜顶也不会去抄底，他只等趋势明确的告诉你该离场了再离场。嗯，那这个交易系统在面对行情波动的时候，怎么能够保证，不会被洗出来？比如说二零一九年的芯片行情，作者就是完全按照自己的规则来操作，他从头吃到尾，中间四次超过百分之十的回调他全部都扛过来了。他的很多朋友跟他一起进去的，但是都被这些回调震出去了，等他们想再上车的时候股价已经很高了，根本就不敢追了。这么看来，能拿得住才是关键啊。对，持仓最难的就是你赚了很多之后又大幅的回吐，比如说你赚了百分之三十没走，结果又跌回来只剩百分之十五了，那这种失落比你亏了钱还要难受。那这个时候你唯一可以依靠的就是你的规则。如果规则没有告诉你离场，你就必须要坚持。没有这套规则的话，那你很有可能每次回调都会被洗出去。哎，那咱们接下来要讲的这个话题，就是很多人都听说过，但大部分人都没有真正理解的复利。嗯，为什么说，相信复利并且接受慢慢变富，其实是在股市里面赚钱的底层逻辑。其实复利是这个市场里面最朴素也是最容易被大家忽略的一个真理。比如说你有十万块钱，你每年能赚百分之二十。那十年之后你就会有六十二万，二十年之后你就会有三百八十三万，嗯，三十年后就会有两千三百七十三万。如果你的年化收益能到百分之二十五，那三十年后你就可以做到八千多万。这个谁都会算，但是很少有人真的相信，并且很少有人真的能够坚持这么长时间。对啊，很多人就是觉得一年百分之二十，百分之二十五也太慢了，就很难真的去坚持下来。确实是这样，因为复利它的威力其实并不在前面几年，而是在后面。你可能前面十年都是在打地基，你要从十万块钱变成一百万可能要十年。但是你从一百万到一千万，可能只需要再一个十年。嗯，大部分人就是因为觉得前面这个地基打的太慢了，就耐不住性子，就跑去追一些暴利，结果反而把自己的地基都挖塌了。这个比喻真的很形象，那有没有什么比较鲜明的例子能够说明这个道理？有啊，巴菲特大家都知道对吧，他百分之九十九的财富都是他五十岁之后赚到的。哦，他其实就是靠百分之二十左右的年化收益率做了六十年。他后面三十年赚的钱比前面三十年的零头都要多。嗯，所以你把你的预期放低。你操作的节奏自然就会慢下来，你犯错误的概率也会减少，那你的利润就会像滚雪球一样越滚越大。没错没错，那我们现在要讲的就是，从亏损到盈利必须要经历的三个阶段。嗯，你能不能结合你自己的经历，给我们讲一讲这三个阶段都是什么？好啊，作者他自己从亏损到最后可以靠炒股来养家，他其实花了很多年的时间。回头去看的话，他觉得这个过程是完全没有办法跳跃的，嗯，他必须要一步一步的走。听起来就像升级打怪一样，每一关都得硬闯。确实，第一个阶段就是亏损期，这个时候就是你所有的坑你都得踩一遍，嗯对，然后你的信心被彻底的打击。作者他自己最惨的时候本金只剩下不到两万块钱。第二个阶段就是回本期，就是你开始去反思自己到底是哪里做错了。然后你开始去建立一些规则，并且你能够去控制住自己的回撤，这个时候你的收益可能还不是很高，但是你已经不会再出现那种伤筋动骨的亏损了。嗯，最后一个阶段就是复利期，就是你的系统已经成熟了，你的心态也很稳定，你一年可能就只需要耐心的去等待那几次高确定性的机会，然后你大部分的时间其实都是在等。那在这三个阶段当中，大多数人都会在哪个阶段掉队？其实大部分人都倒在了第一个阶段，就是本金亏的差不多了，信心也没了。然后还有一部分人，他是卡在了第二个阶段，就是他觉得赚钱太慢了，他又会忍不住去追涨杀跌。最后真正能够走到第三个阶段的人是非常少的，嗯，因为你要愿意去接受慢，然后你要坚持很简单的原则，在别人都已经放弃的时候你还能够继续的往前走。明白了，那为什么说，散户最大的敌人其实并不是庄家，而是自己内心的这些情绪？这个是因为，技术其实你花个一两年的时间去学一学，基本都能够掌握。嗯，但是真正阻碍你赚钱的其实是你的贪婪，恐惧，眼红，侥幸这些情绪。比如说你因为贪婪你该卖的时候你不卖，然后你因为恐惧你该买的时候你不敢买。或者你因为眼红别人赚的多，你就自己乱了节奏。还有就是你因为心存侥幸，你就不止损，最后小亏变成大亏。这么一看，这些情绪真的是，就像隐藏的炸弹一样，对，随时都可能让你前功尽弃。对的，作者他自己复盘他所有失败的操作，发现有九成的大亏都是发生在情绪失控的时候。所以他后来就定了一个铁律，就是只要他情绪不好他就绝对不交易。比如说跟老婆吵架了当天不操作，喝了酒第二天也不操作。如果说连续亏了两笔以上，他就会停下来休息至少三天。嗯，这条铁律帮他避开的亏损比任何技术指标都多。所以说，炒股到最后其实炒的是自己，你只有把自己管住了，你的方法才能够真正的发挥作用。是的是的，那我们最后来总结一下，就是到底炒股能不能够真的赚到钱？嗯，很多人都希望能够在股市里面一夜暴富，那这个东西现实吗？其实炒股是可以赚钱的，但是你赚的不是快钱，不是刺激，不是说我今天买了明天就翻倍了。你赚的是纪律的钱，时间的钱，耐心的钱。你把用规则管住自己这一招练到极致，养家是足够了。说的很有道理啊，那我们今天聊了这么多，其实核心就是想要告诉大家，在股市里面真正能够让你赚钱的，不是什么神奇的技术，不是什么内幕消息，而是你要有一套自己的规则，并且能够用铁一般的纪律去执行它。好了，那就是这一期播客的内容了，然后感谢大家的收听，咱们下期再见，拜拜拜拜。","":"","":""}}